מסתמנת שנה מוצלחת לגמל: תשואה של 6.7% ב-11 חודשים
מנתוני מיטב דש עולה כי המשקיעים במסלולים המנייתיים של הקופות רשמו מתחילת השנה תשואה של 12.6%. התשואה בנובמבר במסלולים הכלליים צפויה לעמוד על 0.8% בממוצע
חודש נובמבר צפוי להיות חודש חיובי נוסף לקופות הגמל, כך מעריך אבי ברקוביץ, מנהל מערך אשראי של מיטב דש פנסיה וגמל. לפי הערכות ברקוביץ, קופות הגמל סיימו את החודש בתשואה ממוצעת של 0.8%.
- מנכ"לית חברת הגמל של פסגות ענת כנפו-תבור עוזבת את בית ההשקעות
- השוק מגיב לתשואות החלשות: מכונת הגיוסים של ילין נבלמת
- צפו במספרים: חודש מוצלח במיוחד לקרנות ההשתלמות באוקטובר
מתחילת השנה השיגו קופות הגמל תשואה של 6.7%. זאת בהשוואה ל-2.8% בלבד בתקופה המקבילה בשנה שעברה. הנועזים בקרב החוסכים שישבו במסלולים מנייתיים נהנו מתשואה כמעט כפולה של 12.6% מתחילת השנה.
בחודש נובמבר, מעריך ברקוביץ, עמדה התשואה הממוצעת בקופות המנייתיות על 1.4% וטווח התשואה נע בין 0.9% ל-1.9% בין הגופים השונים. בקופות הכלליות, שם רוב החוסכים התשואות ינועו בין 0.3% ל-1.3% ובממוצע כאמור על 0.8%.
ברקע לביצועים, עלויות שערים בשוקי המניות בעולם בדגש על ארה"ב ויפן ואף בישראל, וכן בשוקי האג"ח הקונצרני והממשלתי בישראל. מדד S&P 500 עלה ב-2.8% בחודש שחלף, מדד דאו ג'ונס עלה ב-3.8%, מדד נאסד"ק עלה ב-2.2%.
באג"ח הקונצרני המקומי מדד תל בונד 20 רשם עלייה חודשית של 1.1%, מדד תל בונד 40 עלה ב-0.9% ותל בונד 60 עלה ב-1%. אגרות החוב הלא מדורגות עלו ב-0.5%. באגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה חיובית בשיעור של 0.3%, כאשר אגרות החוב הצמודות למדד (גלילים) עלו ב-0.5% ואגרות החוב השקליות (שחרים) עלו ב-0.1%.
צילום: shutterstock
