הממשל האמריקאי נגד HSBC: "אפשר הלבנת כספי סמים"
חקירה של הסנאט העלתה ממצאים קשים לגבי התנהלות הבנק, המואשם בין השאר בטשטוש עסקאות עם איראן ובתמיכה בגורמי טרור. יו"ר הוועדה: "התרבות הרגולטורית של הבנק היתה מזוהמת לאורך זמן"
טבעת האש מוסיפה להתהדק סביב המערכת הפיננסית העולמית. בשימוע שקיים אתמול (ב') הפנה הסנאט האמריקאי אצבע מאשימה כלפי בכירים ב־HSBC, אשר לפי הטענה אפשרו תרבות של הלבנת כספים ומימון טרור. לדברי הסנטור קרל לוין, יו"ר הוועדה החוקרת, התרבות הרגולטורית של הבנק היתה "מזוהמת לאורך זמן".
חוקרי הסנאט ציינו כי למרות היותו אחד הבנקים הגדולים בעולם, HSBC הקדיש משאבים מינימליים לנושא הפיקוח. הממצאים פורטו בדו"ח בן כ־400 עמודים, אשר הציג תרבות רגולטורית לקויה שאפשרה לענק הבנקאות ליטול סיכונים מרחיקי לכת במסגרת המירוץ אחר רווחים. הדו"ח מציין עוד כי הבנק לא פעל מספיק כדי לבדוק את מהותן של פעילויות שנחשדו כבלתי כשרות, כולל פעילות הזרוע של HSBC במקסיקו אשר הפעילה שלוחה במקלט המס קיימן. בשלוחה הזו לא היו משרדים או צוות, אך ב־2008 נוהלו שם 50 אלף חשבונות של לקוחות בשווי כולל של 2.1 מיליארד דולר.
HSBC צילום: בלומברג
הפעילות במקסיקו, נטען בדו"ח, אמורה היתה להיות המדאיגה ביותר, בעיקר משום שבמסגרתה התאפשרה התנהלות מול משרדי חלפנות אשר לפי הרשויות האמריקאיות, הלבינו כספים של קרטלי סמים. גורם מקסיקני שעסק בחשיפת הלבנות כספים ומצוטט בדו"ח הזהיר ב־2008 כי בבנק קיימת "תרבות של מרדף אחר רווחים בכל מחיר", וכי "זה רק עניין של זמן בטרם יעמוד לדין פלילי". לפי הדו"ח, החטיבה המקסיקנית שלחה המחאות בנקאיות בסכומים שהגיעו ל־4 מיליארד דולר בשנה במכוניות או במטוסים לבנק HSBC בארה"ב. עוד נכתב כי אף שגורמים בבנק העלו את החשש מפני התחברות ללקוחות מסוכנים, הוועדה הבנקאית למלחמה בהלבנות כספים שימשה בסופו של דבר חותמת גומי להתנהלות הסניף המקסיקני עם לקוחות מפוקפקים.
עוד נאמר בדו"ח כי פרטים חשובים הועלמו מתיעוד של עסקאות שהתקיימו עם איראן, צפון קוריאה וסודן כדי להימנע מסנקציות אמריקאיות. בנוסף, אף שבכירים בבנק שקלו הפסקת עסקים עם בנק סעודי בשל חשש למימון פעילות טרור, הם חזרו בהם. לקראת עדות של בכירים בבנק הערב, HSBC מסר כי בכוונתו להתנצל על אי־עמידתו בסטנדרטים רגולטוריים בעבר.
