בנקים צרפתיים חתכו בשליש את חשיפתם לחוב של יוון

משבר החובות המעמיק ביוון, אירלנד ופורטוגל רק הולך ומעמיק, בעקבות פרסום נתונים שלפיהם בנקים באיחוד האירופי סירבו לממן עסקאות באותן מדינות

מתוך הנתונים עולה, כי בראשם של ה"נמלטים" ניתן למצוא בנקים מצרפת: אלה הקטינו את חשיפתם לכלכלה היוונית מ־92 מיליארד דולר ל־66 מיליארד דולר בשלושת החודשים האחרונים של 2010. בנוסף, בנקים צרפתיים הקטינו ב־112 מיליארד דולר את חשיפתם ומעורבותם בשווקים באירלנד, בספרד ובפורטוגל באותה התקופה.

לדברי ריצ'רד באטי מחברת סטנדרד לייף אינבסטמנס, ההפחתה בנגזרי האשראי שיזמו הבנקים הצרפתיים ביוון נובעת מ"ירידה כללית בתיאבון לסיכונים מצד הבנקים הגדולים, ובמקביל העלאה של פוזיציות הנזילות במטרה להתאים את עצמם לדרישות ועידת באזל ה־3". להערכתו, מבחני העמידות שתערוך הנציבות האירופית הקיץ לבנקים עשויים רק להגביר את ה"אקסודוס" של הבנקים מהמדינות בעלות הגירעון הגדול.

בנקים אירופיים חשופים למדינות אחרות באמצעות נגזרי אשראי שמבטחים עסקים מפני חדלות פרעון של מלווים שמהם הם מקבלים הלוואות, כמו גם באמצעות הלוואות לממשלות ולעסקים. כל אלה מנוטרים בידי BIS, שמושבו בשוויץ.

בין הבנקים הצרפתיים שהפחיתו את חשיפתם ניתן למנות ענקי בנקאות כגון BNP פריבה, קרדיט אגריקול וסוסייטה ג'נרל. אשר לבנקים בריטיים וגרמניים, נראה כי גם הם הקטינו את חשיפתם ליוון, אם כי במידה פחותה באופן משמעותי מזו של הבנקים הצרפתיים. שרי האוצר של צרפת וגרמניה, כריסטין לגארד וולפגאנג שויבלה בהתאמה, הואשמו כי הסיבה המרכזית להתעקשות הנחרצת שלהם לארגן מחדש את החוב היווני היא דאגתם למסוגלות הפירעון של הבנקים שלהם עצמם.

לפי הנתונים, נכון לסוף השנה שעברה החזיקו בנקים צרפתיים וגרמניים ב־70% מתוך סך החשיפה של 24 המדינות המדווחות ל־BIS לאג"ח הממשלתיות היווניות, הנאמדת כולה ב־54.2 מיליארד דולר. המשתנה שמבדיל את החשיפה הצרפתית ליוון על פני מדינות אחרות הוא החשיפה הגבוהה של הבנקים למגזר הפרטי — יותר מפי ארבעה מהבנקים הגרמניים.

כמו כן, נכון לדצמבר 2010 עמד סך ההלוואות הבינלאומיות ליוון על 161 מיליארד דולר — 75 מיליארד דולר פחות מבשנה קודם לכן.