סגור

24/7

כלכליסט

וול סטריט: דאו ג'ונס עולה ביותר מ-1%, אנבידיה נחלשת ב-1.3% אחרי הדוחות

הציבור מחפש יציבות: שיא של 8 שנים בשיעור המשכנתאות בריבית קבועה לא צמודה

גורם ביטחוני בכיר: "חמאס רוצה עסקה עכשיו; צה"ל תקף בדאחייה

ביהמ"ש הוציא צו עיכוב הליכים ל"גוד לייף", שסופר פארם מחזיקה 10% ממניותיה

כלכליסט >

קרנות השתלמות

מלחמת עזה שר האוצר בצלאל סמוטריץ'

"מס על קרנות השתלמות בעייתי באופן עקרוני ועכשיו התזמון גרוע במיוחד"

17.12.23|עירית אבישר

בכירים בשוק ההון מסתייגים מהרעיון שהועלה באוצר כדי לסתום את הבור התקציבי. לדבריהם, התוכנית לצמצום הטבות המס של קרנות ההשתלמות מגיעה בעיתוי שבו הפדיונות מהן גדלים ממילא ועלולה להחריף את מגמת הצריכה על פני החיסכון. התוצאה עלולה להיות פגיעה בחסכונות שתהפוך גמלאים עם פנסיה לא מספקת לנטל על המדינה

שר האוצר בצלאל סמוטריץ' 11.12.23

במקום כספים קואליציוניים: סמוטריץ' רוצה לשדוד גם את החסכונות והפנסיות

17.12.23|עירית אבישר ושלמה טייטבלאום

הצורך למצוא מקורות תקציביים לממן את המלחמה ואת שיקום העורף מוביל את האוצר לכיסים של מעמד הביניים העובד. אחד המהלכים שהוא דוחף אליהם הוא הטלת מס על רווחי הון החל מהשנה השביעית של קרן השתלמות, והמהלך השני הוא בלימת הפטור ממס על קצבת פנסיה, בניגוד להתחייבות המדינה להגדילו

מלחמת עזה טנק צה"ל ב גבול לבנון 26.10.23

קרנות ההשתלמות התאוששו בנובמבר, אנליסט בראש

15.12.23|אלמוג עזר

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי רשמו תשואה ממוצעת של 3.12% בנובמבר. המצטיינת היא הקרן של אנליסט שהיא בעלת החשיפה הגדולה ביותר למניות. מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה ממוצעת של 6.9%

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

שיא בהלוואות שהציבור נוטל על חשבון חסכונות הפנסיה

12.12.23|אלמוג עזר

מתחילת השנה נרשמה עלייה של 26% בהיקף ההלוואות מקרנות הפנסיה, שיותר מהוכפלו בשלוש השנים האחרונות. נכון לסוף אוקטובר, היקף ההלוואות מסתכם ב־2.2 מיליארד שקל. מנורה מבטחים, שההלוואות שהעמידה זינקו ב־76%, מובילה את הצמיחה

בתוך שנתיים: שליש מהחוסכים בקרנות ההשתלמות של אלטשולר שחם עזבו למתחרים

25.11.23|אלמוג עזר

מספר הלקוחות בקרנות ההשתלמות עמד בסוף הרבעון השלישי על 763 אלף; ההכנסות ברבעון ירדו ב-14%, הרווח - ב-25%

כסף שקל מלחמה מלחמת עזה חרבות ברזל

תשואות מלחמה: ירידה ממוצעת של 2.5% בקרנות ההשתלמות באוקטובר

16.11.23|אלמוג עזר

ירידת הערך הושפעה מהירידות החדות שנרשמו בתחילת הקרבות בשוק ההון. הקרן של אלטשולר רשמה את הביצועים הטובים ביותר עם ירידה של 1.9% בזכות החשיפה הגבוהה לחו"ל: ״הריבית הגבוהה הפכה את סקטור המניות לפחות אטרקטיבי״

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

קרנות הגידור בנאמנות לא ממש סיפקו את הסחורה

05.11.23|אלמוג עזר

קרנות הגידור בנאמנות הניבו תשואה ממוצעת של 0.5% מאז השקתן באפריל לעומת מדד ת"א־125 שירד ב־3.2%. עם זאת, התוצאות של קרנות חדשות אלה באוקטובר היו חלשות יותר מקרנות ההשתלמות המסורתיות. מנכ"ל IBI קרנות נאמנות שקרן הנאמנות בניהולו עלתה באוקטובר: "נראה שלא כל הקרנות ביצעו גידור"

מלחמה בעזה חרבות ברזל כוחות צה"ל בעוטף עזה 22.10.23

ענף ההשתלמות: "המסלולים הכלליים איבדו 1% בשבועיים הראשונים למלחמה"

24.10.23|אלמוג עזר

קרנות ההשתלמות רשמו בספטמבר חודש שני של ירידות עם תשואה שלילית ממוצעת של 1.2%, והמגמה, מתחילת הקרבות, לא מבשרת טובות. מנורה מבטחים, שנפגעה פחות (-0.9%), מובילה את הטבלה. ילין לפידות בתחתית

השקעה חיסכון כסף קופות גמל קרנות השתלמות קרן השתלמות

אחרי חצי שנה: ענף ההשתלמות שוב מציג תשואה שלילית

18.09.23|אלמוג עזר

מבין הקרנות במסלול הכללי, רק מגדל רשמה באוגוסט תשואה חיובית; ארז מגדלי, מנהל ההשקעות בחברה: "אם נבחן את השווקים על פני זמן, יש ממה להתעודד. בחירת הנגיד הבא תצביע על הכיוון שהממשלה הולכת אליו"

הפניקס S&P 500, מסלולי השקעה מחקי מדד

מדד ה-S&P 500 מציע גיוון בתיק ההשקעות - ניתן להיחשף אליו בצורה קלה וגמישה גם דרך קופות גמל וקרנות השתלמות

20.08.23|בשיתוף הפניקס

ישראלים רבים מחפשים דרך לגוון את תיק החיסכון וההשקעות שלהם באמצעות חשיפה לכלכלות ברחבי העולם. אחת הדרכים היא השקעה במוצרים פסיביים העוקבים אחרי מדדים כדוגמת מדד ה-S&P 500 דרך קופות גמל וקרנות ההשתלמות. מהם היתרונות של אפיקי החיסכון האלו? וכיצד אפשר לשלב חשיפה למדד ה-S&P 500 בקלות ובנוחות בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם מבית הפניקס?

השתלמות: העליות ב־2023 כיסו כמעט את כל הפסדי 2022

16.08.23|אלמוג עזר

הקרנות עלו ביולי ב־2.5% ‑ החודש המוצלח ביותר מאז יולי 2022. אנליסט מובילה, הראל אחרונה. סמנכ"ל ההשקעות באנליסט נועם רוקח: "אחרי שבמחצית הראשונה התשואות בחו"ל היו טובות מבישראל – היוצרות התהפכו"

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

החשיפה לחו"ל הועילה: קרנות ההשתלמות כבר החזירו חצי מהפסדי 2022

17.07.23|אלמוג עזר

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סגרו את המחצית הראשונה של השנה בעליות של 4%-7% בניגוד למגמה השלילית בשוק המניות המקומי. הסיבה העיקרית לתשואות החיוביות היא החשיפה המשמעותית של הקרנות לנכסים בחו"ל

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

עוד חודש ירוק: בדקו - מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם במאי

18.06.23|אלמוג עזר

אנליסט מובילה את טבלת התשואות של קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, עם 1.47% במאי. אלטשולר שחם בתחתית, עם 0.4% בלבד; נועם רוקח, סמנכ"ל השקעות באנליסט: "נראה שהעלאות הריבית תמו, ב־2024 היא תחל לרדת"

וול סטריט בורסה ניו יורק NYSE מנהטן

הציבור העביר מעל 26 מיליארד שקל לחו"ל - והרוויח

12.06.23|אלמוג עזר

מתחילת השנה, כשברקע מרחף איום ההפיכה המשטרית, החשיפה של ענף הגמל לנכסים בחו"ל עלתה ל־47.5%. אולם בחודש האחרון קצב הסטת הנכסים נחלש. בינתיים, השינוי משתלם: מתחילת השנה מדד ת"א־125 נותר ללא שינוי, ואילו S&P 500 ונאסד"ק ניתרו

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

אחרי 20 שנה: תגדל תקרת ההפקדה לקרנות השתלמות?

04.06.23|שקד גרין

מאז העדכון האחרון ב־2003, תקרת הטבת המס של קרן ההשתלמות נשחקה בכ־35%. לפי הצעת חוק של ח"כ אתי עטייה, הטבת המס תוצמד למדד המחירים לצרכן. באוצר מתנגדים להגדלת הפטור, שפוגע בהכנסות המדינה; ההצבעה על ההצעה בוועדת השרים שהיתה מתוכננת להיום - נדחתה בשבועיים

ריצה למרחקים: מיטב מובילה בתשואה ל-5 שנים במסלול ההשקעה הכללי בקרן ההשתלמות

ריצה למרחקים: מיטב מובילה בתשואה ל-5 שנים במסלול ההשקעה הכללי בקרן ההשתלמות

03.05.23|בשיתוף מיטב בית השקעות

קורונה, משברים פוליטיים, מלחמות, אינפלציה, עליות ריבית ועוד - מה לא עברו החסכונות שלנו בשנים האחרונות? בדקנו איזה תשואה השיאו מסלולי ההשקעה השונים בקרנות ההשתלמות בחמש השנים האחרונות: המסלול הכללי, מסלול אג"ח ללא מניות ומסלול השתלמות פאסיבי כללי.

הפגנה מחאה נגד ההפיכה המשטרית בקפלן 29.4

המשקיעים משכו כספים מקופות הגמל כמו בקורונה

03.05.23|אלמוג עזר

היקף משיכות הכספים מקופות הגמל בחודש מרץ הגיע ל־4.1 מיליארד שקל, כפול מהממוצע החודשי ב־2022. רק 3 מיליארד שקל הופקדו בקופות במרץ. מקרנות ההשתלמות נמשכו 1.1 מיליארד שקל. "משיחות עם לקוחות עולה שהרפורמה המשפטית היא סיבה מרכזית למשיכות", אומר בכיר בענף

אייל בן סימון על רקע בניין הפניקס

במטרה לחזור לצמוח: הפניקס מפחיתה את דמי הניהול בקרנות ההשתלמות

30.04.23|אלמוג עזר

הפניקס תציע ללקוחות שיעבירו לקרנות ההשתלמות 2 מיליון שקל ומעלה דמי ניהול של 0.55%, מהנמוכים בענף. הפניקס מבקשת להתניע מחדש את הגיוסים בתחום הגמל על רקע החולשה של אלטשולר שחם

כסף מטבעות פנסיה חיסכון

ותודה לוול סטריט: מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם במרץ?

20.04.23|אלמוג עזר

הפערים בין הבורסה התל אביבית שהציגה מגמה מעורבת בחודש שעבר לבין שוק ההון בארה"ב שנצבע בירוק הובילו להבדלים משמעותיים בתשואות של בתי ההשקעות השונים בקרנות ההשתלמות - לא פחות מ-1.1% בין המובילה ילין לפידות לאחרונה, הפניקס

בורסה בורסת תל אביב ירידות קורונה

אי הוודאות הפוליטית פגעה בקרנות ההשתלמות: מה עשתה הקרן שלכם בפברואר?

16.03.23|אלמוג עזר

קרנות ההשתלמות איבדו בפברואר 1.5% על רקע הירידות בשוק ההון בעקבות ההפיכה המשטרית. בלטה לטובה קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם הודות לחשיפה הגדולה לחו"ל. סמנכ"ל ההשקעות באלטשולר שחם: "אם המצב הפוליטי ימשיך להידרדר, יהיה באג"ח המקומי דאונסייד נוסף"

כתבות קודמות עוד כתבות