פעם שנייה בחצי שנה: פסגות מעלה דמי הניהול
חצי שנה בלבד לאחר ההעלאה האחרונה, בית ההשקעות מעלה לחוסכי הגמל את דמי הניהול. פסגות: "ממוצע דמי הניהול אצלנו נמוך מהממוצע"
בית ההשקעות פסגות מעלה דמי ניהול לחוסכים בקופות הגמל, זו הפעם השנייה תוך חצי שנה. עשרות אלפי לקוחות כבר קיבלו מכתבים לבתיהם בהם הם מעודכנים על העלאת דמי הניהול.
העלאת דמי הניהול אינה אחידה והיא משתנה מלקוח ללקוח ומקופה לקופה. כך למשל נודע ל"כלכליסט" כי לחוסכים בקופת הגמל "כנרת" שנרכשה מפריזמה הועלה שיעור דמי הניהול ל-1.4%.
פסגות התייחס להעלאת דמי הניהול בתגובה הבאה: "במסגרת הניהול השוטף לכל אורך השנה מתקיימת בחינה של דמי הניהול בפסגות ומתבצעות התאמות בהתאם (העלאות או הורדות).
"במקרה של סיום תקופת ההטבות שניתנו לתקופה קצובה ייתכן שינוי בדמי הניהול. העדכונים מבוצעים (העלאות או הורדות) על סמך טבלת מדיניות עסקית ברורה, המדרגת את דמי הניהול של העמיתים בהתאם לשווי צבירתם בקופות. ממוצע דמי הניהול בפסגות הוא 1.08% ונמוך מהממוצע בחברות הגמל הגדולות בתעשייה".
יתכן שפסגות צודקת בטענתה כי דמי הניהול הממוצעים שלה נמוכים מאלו של גופי הגמל הגדולים, אלא שהשאלה שיש לשאול כיצד בכל זאת מצליחה פסגות לשמור על דמי ניהול נמוכים יחסית על אף העלאות בדמי הניהול.
התשובה לכך טמונה בעיקר במודעות של החוסכים. חוסך עם היקף צבירות של יותר ממאה אלף שקל ובמקרים מסויימים גם של סכום נמוך יותר שמבקש לעבור לקופת גמל מתחרה יזכה ברוב המקרים מפסגות להנחה משמעותית בדמי הניהול. כך יוצא שבתקופות בהם לקוח מכניס כסף חדש לפסגות או מאיים להוציא כסף קיים הוא זוכה להטבות בדמי הניהול. מי שמסבסד את ההטבות הללו הן אותם חוסכים שלא עוקבים אחר השינויים בדמי הניהול וקופאים על השמרים.
