"הריבית הנמוכה הופכת את ההשקעה בשוק ההון לאטרקטיבית"

> ציוני דרך בקריירה:

"עם שחרורי מהצבא התקבלתי לבנק הבינלאומי. במהלך עבודתי סיימתי לימודי תואר ראשון במינהל עסקים ובמקביל עבדתי במגוון מחלקות בבנק תוך לימוד ויישום מרב התחומים הבנקאיים. ב־2008 סיימתי בהצלחה קורס יועצי השקעות. בשנה האחרונה נכללה בתחום אחריותי מחלקת ספיר השייכת לבנקאות הפרטית של הבנק הבינלאומי".

> דעתי על השווקים היום:

"אנו מצוים כיום בסביבת ריביות נמוכה מאוד, שלא צפויה להשתנות באופן מהותי בטווח קצר. סביבת הריבית הנמוכה והתשואות הנמוכות באפיק הסולידי הופכות את ההשקעה בשוקי ההון לאטרקטיבית, ואני מאמינה בחלוקה שווה בין השווקים בארץ ובין השווקים בחו"ל ובעיקר בארה"ב".

כנרת לביא צילום: טלי מאייר

עצת זהב ליועץ אחר:

"עוד אני ממליצה לפזר את הסיכונים בתיק השקעות. עשו זאת באמצעות רכישת מוצרים העוקבים אחר המדדים המובילים".

המלצה למשקיע:

"שמרו על רמות הסיכון המתאימות לכם. ניסיון העבר מלמד כי שמירה על הרכב תיק השקעות מאוזן, המתאים לאופיו של המשקיע, מוכיחה את עצמה לאורך זמן ומסייעת בתנודות השוק.

ללקוח המאופיין ברמת סיכון נמוכה יחסית אציע תיק השקעות המורכב ברובו ממכשירים סולידיים, אך גם רכיבים מנייתיים שמאפשרים להשיג תשואה עודפת. אני ממליצה להשקיע 25% מהחלק הסולידי באג"ח ממשלתיות ולשמור על איזון בין האפיק השקלי ובין האפיק המדדי. בעת בחירת אג"ח קונצרניות ישנה עדיפות לאג"ח המאופיינות באיכות אשראי גבוהה, ויש להיזהר מחשיפה גבוהה מדי לקונצרן מסוים.

כמו כן, אני סבורה כי כדאי לשמור על חשיפה מט"חית לשם גיוון מטבעי ופיזור סיכונים. המרכיב המנייתי בתיק יסתכם בכ־15% ויכלול תמהיל של מניות בארץ ובחו"ל באמצעות השקעה במדדים מובילים ובהם ת"א־25 ונאסד"ק".