פבריס טורה מגולדמן זאקס: "הפכתי יעד להתקפות לא מבוססות"

פבריס טורה, המנהל מגולדמן זאקס שנתבע על ידי רשות ני"ע האמריקאית (SEC) בגין הונאה, הופיע היום (ג') בוועדת הסנאט ואמר כי בכוונתו להגן על שמו בבית המשפט.

"אני מכחיש באופן חד משמעי את טענות הרשות". אמר טורה בשימוע בסנאט, בנוסח שפורסם על ידי גולדמן זאקס עוד לפני ההליך. "אני אגן על עצמי בבית המשפט נגד התביעות הכוזבות". לטענתו, העסקה שבמרכזה של התביעה "לא נועדה להיכשל". טורה בן ה-31 הוא הנאשם הישיר היחיד בתביעת ה-SEC.

טורה ועוד שישה מנהלים בהווה ובעבר של גולדמן העידו היום בנוגע לעסקי אג"ח מגובות המשכנתאות של החברה בשנים שקדמו למשבר הכלכלי הקשה ביותר מאז השפל הגדול. גולדמן זאקס מערערת על התביעה, בטענה שסיפקה למשקיעים את כל המידע הנחוץ להם.

אלא שהם נתקלו בחומה בצורה של מחוקקים אגרסיווים. הסנאטור הדמוקרט קארל לוין ממישיגן, האשים את גולדמן בהימורים פיננסים מסוכנים שהפכו לשבב בקזינו ענקי. 

גולדמן זאקס. "האשמות כוזבות" צילום: בלומברג

טורה הכחיש היום את הטענות לפיהם לא חשף בפני המשקיעים ACA מנג'מנט ו-IKB דויטשה שקרן הגידור של פולסון עזרה לבחור את האג"ח המדוברות והימרה נגד המכשיר הפיננסי המדובר - Abacus 2007-AC1.

"הפכתי להיות יעד להתקפות לא מבוססות על האופי והמניעים שלי", אמר טורה. "אני מעריך את ההזדמנות להופיע בפני הוועדה ולענות על ההאשמות הכוזבות. אני מכחיש באופן קטגורי את האשמות ה-SEC". קרוב לחצי תריסר מפגינים חדרו לאולם הדיונים לבושים בפסי כלא עם שמותיהם של טורה ומנכ"ל גולדמן לויד בלנקפיין, שאמור להעיד אף הוא. "אנו רוצים לראות את האנשים האלה מאחורי סורג ובריח", אמרו המפגינים.

סמנכ"ל הכספים: ניהול סיכונים הציל את החברה

דיויד ויניאר כיהן כסמנכ"ל הכספים בגולדמן זאקס מ-1999, וכמנהל מחלקת הטכנולוגיה, הפיננסים והשירותים מאז 2002. גם הוא הופיע היום בפני ועדת הסנאט, שם התייחס לפילוסופיית הסיכונים ולגישת החברה לניהול סיכונים. כמו כן, ויניאר הסביר לוועדה כיצד ניהלה החברה את הסיכונים שלה בתקופה שהובילה למשבר.

"גולדמן זאקס משלב בין ייעוץ, מימון, יצירת הון, השקעות משותפות וניהול נכסים ביחד עם יכולות ניהול הסיכונים שלו כדי שיוכל לשרת טווח רחב של לקוחות מוסדיים", מתאר ויניאר את פועלה של החברה. לדבריו, כחלק מעמידתה במטרות הללו לוקחת על עצמה החברה סיכונים שנועדו לסייע ללקוחות להשיג את היעדים שלהם.

"בכל זמן נתון, עשויה להיות לנו חשיפה להשקעות שורט או לונג באלפי מכשירים פיננסיים שונים. אין פירוש הדבר שאנחנו יודעים, או אפילו חושבים שהמחירים ירדו בכל פעם", הסביר ויניאר.

כמו כן, הוא תאר בפני הוועדה את האופן בו החברה ניהלה את הסיכונים בתקופה שקדמה לפרוץ המשבר. לדבריו, לקראת סוף 2006 החלו להצטבר הפסדים כתוצאה מחשיפה למשכנתאות מגורים ומוצרים נלווים למשכנתאות. לפיכך הוחלט לנסות ולהפחית את החשיפה אליהם.

"מבחינת גולדמן, היכולת לשרוד את המשבר בשוק המשכנתאות לא הייתה קשורה להימור נגד שום דבר, אלא בסימון מערכתי של העמדות שלנו בשוק, ופירוש הסימנים הללו, ושמירה על גישה ממושמעת לניהול סיכונים, שלפי אמונתנו הצילה את החברה, הלקוחות שלנו ואת בעלי המניות בתקופה מאתגרת זו".

"השיטה של וול סטריט"

הסנאטור לוין אמר, כי פעולותיו של גולדמן ייצרו מהומה כלכלית ומעלות את השאלה בדבר כל השיטה של וול סטריט". גולדמן הוא אחד המוסדות הפיננסים היחידים שיצאו מהמשבר גדול יותר ומחוזק מתמיד. לוין דחק בדניאל ספארקס, לשעבר ראש מחלקת המשכנתאות בבנק, לומר האם היו לבנק התחייבויות אתיות לחשוף בפני הלקוחות הימורים צדדיים נגד אותם מכשירים שנמכרו להם.

ספארקס השיב, כי הלקוחות אמורים לבחון את הנכסים בעצמם. "לקוחות שלא רצו להשתתף בעסקה ההיא לא עשו זאת".

לוין ירה בחזרה: "אני חושב שאתה לא מעוניין לענות על השאלה. זה ברור".

סוזאן קולינס, רפובליקאית ממיין, אמרה כי "גולדמן חגג את נפילת שוק המשכנתאות בעוד שהמציאות לרוב האמריקאים היתה של פיטורים ועיקולי בתים. יש משהו בלתי נתפס בלהמר נגד שוק המשכנתאות ובו בזמן למכור ללקוחות אג"ח מגובות משכנתאות עם נכסים רעילים".

"הבנק לא ישרוד בלי אמון הלקוחות"

בלנקפיין אמר בשימוע, כי גולדמן לא הימר כנגד לקוחותיו ולא יוכל לשרוד בלי אמונם. הוא טען - ולא בפעם הראשונה - שהבנק הפסיד 1.2 מיליארד דולר בשוק המשכנתאות למגורים ב-2007 וב-2008 וטען שהבנק לא ביצע שורט אגרסיווי על השוק. "לא היה לנו שורט מאסיווי על שוק המשכנתאות ולא הימרנו נגד הלקוחות. ניהלנו סיכונים כפי שבעלי המניות והלקוחות מצפים מאיתנו".

לוין ענה: "אני חושב שהם מוליכים שולל את המדינה". לדבריו, תכתובות המייל שנחשפו בימים האחרונים בסנאט, מצביעות על כך שגולדמן עבר ב-2007 מעמדה נייטרלית לשורט והימר על נפילת שוק המשכנתאות.