עובדי בנק לאומי ניתקו מגע עם חוקר העלמות המס האמריקאי

האם בנק לאומי והמנכ"לית רקפת רוסק-עמינח עומד להסתבך עם ספיחי פרשת המעורבות בסיוע ללקוחות האמריקאים שלו בהתחמקות ממס? ל"כלכליסט" נודע כי יו"ר ועד העובדים של הבנק, מירי רובינו, הורתה לעובדי הבנק שלא להתייצב לחקירות אליהן נדרשו להגיע עם דניאל לוי, עורך דין שמונה על ידי ה־DFS New york department of financial services)), לבדוק ולתת המלצות לבנק לצורך וידוא עמידה בכל הוראות הדין האמריקאיות.

לוי הגיע בשבוע שעבר לארץ מלווה בחוקרים אמריקאים, והחל להיפגש עם מנהלי הבנק ועם עובדים. הוא הגיע לסניפים שונים של הבנק וקבע פגישות עם עובדים כדי לקבל מידע על אופן הפעילות שלהם ושל הסניף.

רובינו החלה לקבל תלונות של עובדים על כך שצוות של ארבעה אמריקאים קובע עימם פגישות ומתחקר אותם. "אלה היו פגישות של ארבע שעות והעובדים חשו שלא בנוח, גם מכיוון שהתבקשו להעביר מידע על פעולות שביצעו מנהלים שלהם בסניף, והן מכיוון שהחוקרים לדבריהם ישבו מולם בצורה מאיימת ודרשו מהם לענות על שאלות", סיפר מקורב לנושא.

רובינו העבירה הוראה לעובדים שלא להיפגש עם האמריקאים יותר. וכך ביומיים האחרונים נפגש לוי רק עם מנהלים, והאירוע יצר משבר של ממש בינו לבין הבנק.

הסמכות של לוי היא חלק מההסדר שאליו הגיע לאומי עם הרשויות בארה"ב. ההסדר קבע שהבנק ישלם קנס של 1.06 מיליארד שקל. במסגרת זה הוחלט כי ימונה נושא משרה ייעודי שיעבוד מול הרשויות האמריקאיות ויהיה אחראי על יישום כללי ה־FATCA (כללים במסגרתם צריך הבנק לוודא כי נכסי לקוחותיו האמריקאים דווחו לרשויות המס). בנוסף ימונה קצין FATCA בכל שלוחה או חברה־בת, אשר ידווח ישירות לקצין הראשי באותה שלוחה.

לאומי גם התחייב שלא לפתוח חשבונות ללקוחות אמריקאים, אלא בתנאים שיבטיחו כי החשבון יהיה מוצהר לרשויות המס האמריקאיות, וכן לסגור חשבונות של לקוחות אמריקאים המוגדרים כסרבני תשלום מס.

מימין: מנכ"לית לאומי רקפת רוסק עמינח ויו"ר ועד עובדי הבנק מירי רובינו צילומים: יונתן בלום, יובל חן

רובינו שנפגשה עם לוי אמרה לו כי היא מבינה את חשיבות הפעילות שלו, אבל היא לא מוכנה שהעובדים הזוטרים ייחקרו. "הם מקבלים הוראות מלמעלה ומבצעים אותן. אתה יכול לחקור את המנהלים מבחינתי, שהעבירו הוראות. העובדים שלנו כפופים לרגולטור בישראל ולא האמריקאי", אמרה.

בשלב זה לא ברור כיצד ינהג לוי ואם ואיזה דיווח יעביר לממונים עליו. ההסדר עם האמריקאים אמנם נסגר והקנס שולם, אבל הוא כרוך בפעולות נוספות כולל שיתוף פעולה של הבנק באספקת מידע על אופן פעילותו.