הגמל גדל, ההכנסות חצו את המיליארד שקל: מיטב דש מסכמת שנה
הגמל גדל, ההכנסות חצו את המיליארד שקל: מיטב דש מסכמת שנה
הכנסות החברה ב-2021 צמחו ב-12%; הכנסות פעילות הגמל טיפסו בפעם הראשונה מאז 2016 - ההון בקופות גדל ב-5 מיליארד שקל; מספר הסוחרים העצמאיים בפלטפורמת מיטב דש טרייד טיפס ל-51 אלף, לעומת 37 אלף ב-2020
הניודים החיוביים בשוק הגמל הקפיצו את ההכנסות השנתיות של מיטב דש. בשנת 2021 גדל הון קופות הגמל של בית ההשקעות בכמעט 5 מיליארד שקל, לרמה של 59 מיליארד שקל (כבר ב-2020 נרשמה נהנתה מיטב דש ממעבר חיובי של לקוחות, לראשונה מאז 2014). היקף הנכסים של החברה עלה ל-222 מיליארד שקל.
על רקע העלייה בהיקף הנכסים, גדלו גם הכנסות מיטב דש, בהובלת אילן רביב, ל-339 מיליון שקל בגמל, לא כולל החזר הכנסות בעקבות תביעות משפטיות, לעומת 302 מיליון שקל ב-2020. זו הפעם הראשונה שבה מיטב דש רושמת עליית הכנסות שנתית בתחום הגמל מאז 2016. העלייה השנתית בהכנסות מיוחסת למעבר של חוסכים ממתחרים בגמל ופנסיה לצד קיטון בקצב ירידת דמי הניהול בענף.
ההכנסות הכללייות בשנת 2021, בנטרול השפעת התביעות המשפטיות (פרופורמה), חצו לראשונה רף של 1 מיליארד שקל והסתכמו בכ-1.1 מיליארד שקל, עלייה של 12% בהשוואה ל-995 מיליון שקל בשנה שקדמה לה.
מעבר לגמל, גם העלייה בכמות הסוחרים העצמאיים שיפרה את תוצאות בית ההשקעות. מיטב דש טרייד, אשר מעניקה בעיקר שירותי בורסה ומסחר עבור משקיעים עצמאיים, כוללת 51 אלף סוחרים, לעומת 37 אלף ב-2020 - והיא אחראית על 8% מהמסחר בבורסה הישראלית. ההכנסות של מיטב דש מפעילות זו הסתכמו ב-115 מיליון שקל ב-2021 לעומת 99 מיליון שקל ב-2020.
גם פנינסולה תמכה בתוצאות: חברת האשראי החוץ בנקאי בה שמחזיקה מיטב דש (50.7%) רשמה הכנסות של 155 מיליון שקל (14% מהכנסות מיטב דש), לעומת 140 מיליון שקל ב-2020.
בשורה התחתונה, ובבנטרול השפעת התביעות המשפטיות, הרווח הנקי השנתי של מיטב דש הסתכם בכ-129 מיליון שקל, בהשוואה ל-180 מיליון שקל בתקופה המקבילה, ירידה של 28%. אם כי רווחי 2020 כללו רווח הון של כ-76 מיליון שקל לאור ירידה משליטה בליקווידיטי. ביטול הרווח החד פעמי יציג עלייה ברווח של 24% ברווח השנתי.
הדו"ח השנתי של מיטב דש הוא הראשון שמתפרסם לאחר שנפסקו פיצויי ענק נגד החברה במסגרת תביעה ייצוגית. בחודש אוגוסט האחרון פסקה שופטת בית המשפט המחוזי בתל אביב מיכל אגמון־גונן נגד מיטב דש בתביעה ייצוגית שהחלה להתנהל נגדה ב־2015. התביעה טענה כי חברת הגמל של מיטב דש גבתה דמי ניהול לא חוקיים מהחוסכים בקופת הגמל גד־גמולים שבבעלותה, שאותה רכשה מבנק הפועלים ב־2007 (במסגרת רפורמת בכר).
הקופה נמכרה לבית ההשקעות דש, שבהמשך התמזג עם מיטב, עם ההסכמים הקיימים שקבעו כי החוסכים לא ישלמו דמי ניהול. לאחר הרכישה מיטב דש העלה את דמי הניהול, בניגוד להסכם, וביידוע לא מספק, כך קבע בית המשפט. בהתאם, בית המשפט קבע כי על מיטב דש להחזיר כ־1,500 שקל לחוסך. החברה ערערה על ההחלטה והיא אופטימית לגבי תוצאות הערעור. במידה שלא תזכה בערעור תצטרך להשיב סכום של 400 מיליון שקל.
בהתחשב בהפרשות המשפטיות, ההפסד הכולל של מיטב דש ב-2021 הסתכם ב-392 מיליון שקל. מיטב דש גמל ופנסיה שביצעה את ההפרשה בפועל רשמה הפסד של 373 מיליון שקל. קבוצת פנינסולה רשמה רווח של 35 מיליון שקל ומיטב תכלית רשמה רווח של כמעט 30 מיליון שקל. מיטב תכלית היא חברת קרנות הנאמנות העוקבות של מיטב דש שניהלה נכון לסוף 2021 הון בהיקף של 64 מיליארד שקל, סכום שנמוך ב-700 מיליון שקל בסוף 2020.
על רקע השנה המאתגרת במיטב דש, שכרו של רביב הסתכם בכמעט 3 מיליון שקל. אבנר סטפק, סגן יו"ר ודירקטור פעיל, השתכר 2.6 מיליון שקל.
