בנק ישראל מטיל קנסות בסכום כולל של 10 מיליון שקל על ישראכרט וחמישה בנקים
בנק ישראל מטיל קנסות בסכום כולל של 10 מיליון שקל על ישראכרט וחמישה בנקים
ישראכרט נקנסה ב-900 אלף שקל בגלל ליקויים בדיווחים להוצאה לפועל על החזר חובות של לקוחות; בנק לאומי, דיסקונט, ירושלים, סיטיבנק ו-HSBC נקנסו בשל הפרות הוראות למניעת הלבנת הון ומימון טרור
בנק ישראל הטיל על ישראכרט קנסות בסך של כ-900 אלף שקל על אי עמידה בכללי גביית חובות מלקוחות. בביקורת שערך הבנק, נמצאו ליקויים בדיווחיה של ישראכרט להוצאה לפועל, על כספים שהתקבלו מבעלי חוב, וכן התגלו מקרים בהם התעכבה החברה לדווח להוצאה לפועל על הסדרי חוב שנקבעו מול לקוחות.
הקנס המקסימלי שהפיקוח יכול היה להטיל בגין התנהלות ישראכרט עומד על שני מיליון שקל, כך שבפועל הבנק קנס את החברה בפחות ממחצית הסכום האפשרי. בנק ישראל מנמק את ההחלטה בשיפור הליכי גבייה שהפגינה החברה מאז נמצאו הליקויים.
בנוסף לקנס בסך 900 אלף שקל, בנק ישראל קנס את ישראכרט ב-50 אלף שקל נוספים על כך שלא אפשרה ללקוחות שפנו כדי לסיים התקשרויות עם החברה, לקבל מענה אנושי במוקד הטלפוני "בסמוך לתחילת השיחה". בסעיף זה הטיל בנק ישראל את גובה הקנס המקסימלי האפשרי.
ישראכרט היא חברת כרטיסי האשראי הגדולה בישראל, והיא מספקת שירותים לכ-4.5 מיליון לקוחות. במאי האחרון נקנסה החברה ב-700 אלף שקל על כך שהחלה שימוש בטכנולוגיה מתקדמת לזיהוי מרחוק ללא קבלת היתר מבנק ישראל.
בנוסף לדיווח על הטלת הקנסות על ישראכרט, בנק ישראל דיווח על הטלת עיצומים כספיים בסכום כולל של קרוב לעשרה מיליון שקל על חמישה בנקים בישראל: לאומי, ירושלים, דיסקונט, סיטיבנק ו-HSBC.
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים, שבראשה עומד המפקח על הבנקים דני חחיאשוילי, ושהוקמה במטרה לאכוף את חובות הבנקים בתחומי איסור הלבנת הון ומימון טרור, ביצעה מספר ביקורות שבעקבותיהן החליטה על הטלת העיצומים.
על בנק לאומי הוטל עיצום כספי בסך 3.3 מיליון שקל על כשל בדיווחי העברות כספיות מחוץ לארץ. על בנק ירושלים הוטל עיצום כספי בסך 2.85 מיליון שקל בשל חשבונות בהם היה חוסר הלימה בין שאלון "הכר את הלקוח" לפעילות בפועל שהתקיימה בחשבון. על בנק דיסקונט הוטל עיצום כספי בסך 2.4 מיליון שקל בשל פערים שנמצאו בתהליכי העבודה המיוחסים לצווי תפיסה.
בנוסף, בנק ישראל הטיל עיצום כספי בסך 1.65 מיליון שקל על סיטיבנק, וכ-0.2 מיליון שקל על HSBC, בגין כשל בדיווח על העברות בנקאיות.
