לקוח לא שבוי: אפשר להתמקח
לקוח לא שבוי: אפשר להתמקח
כל משקיע יכול להעביר את תיק המסחר שלו מגוף פיננסי לאחר בקלות ובלי אירוע מס. המקרה של ירון (שמו המלא שמור במערכת) ממחיש היטב כמה כסף ניתן לחסוך בכך
במחצית הראשונה של 2024 שילם ירון (שמו המלא שמור במערכת) לאחד הבנקים הגדולים עמלות על תיק המסחר שלו בסך 1,034 שקל. מבדיקה שערך גילה שבאחד מבתי ההשקעות הוא היה משלם 180 שקל. לאחר שגילה שהוא יכול להעביר את תיק ההשקעות שלו, הוא פנה לבנק, שהציע לחתוך את העמלות ב־60%. ירון החליט להעביר את התיק שלו וחתך את העמלות השנתיות שלו ב־83%.
המקרה של ירון הוא תזכורת חשובה: גם אם הרפורמה של בנק ישראל ורשות ני"ע תבשיל לבשורה לציבור המשקיעים, מדובר בתהליך שייקח זמן. עד אז, חשוב לדעת: כל משקיע יכול להעביר את תיק המסחר שלו מגוף פיננסי לאחר, בלי למכור את ניירות הערך, כלומר ללא יצירת אירוע מס. התהליך דיגיטלי ופשוט: מילוי טופס עם פרטי הניירות שבתיק, כשעלות ההעברה מפוקחת בידי בנק ישראל, ועומדת בדרך כלל על 5 שקלים בלבד. בבתי ההשקעות העברת התיק יקרה יותר ויכולה להגיע ליותר מ־100 שקל.
