גם אני רוצה להשקיע בארה"ב, אבל אין לי ידע וניסיון בתחום. איך אני יכול לעשות את זה נכון?
כבר למעלה מעשור שמשקיעים ישראלים רבים מוצאים בשוק הנדל"ן האמריקאי בית טוב להניח בו נתח מההון העצמי שלהם כדי למקסם תשואה. כעת, אחרי שהשוק הוכיח את עצמו והבנו את ההזדמנות שבו, הגיע הזמן להבין גם את הסיכונים הכרוכים בו ואיך להימנע מהם
אז יש כמה אפשרויות, אך בסופו של דבר כל השיטות מתנקזות לבסיס אחד. היחס בין ההון העצמי המושקע לבין תמורה המתקבלת-תשואה או ריבית.
במילים אחרות, בעצם נשאלת השאלה "איך לעלות את הרווח, מבלי לעלות את סכום ההשקעה?" או לחילופין, "איך להוריד את סכום ההשקעה, מבלי להוריד את הרווח?" כי רק ככה אפשר למקסם רווחים.
כשמדובר בנדל"ן, הדרך מקובלת ביותר היא לקיחת הלוואה כנגד שיעבוד הנכס=משכנתה.
מה שאנשים לא לוקחים בחשבון, זה שרישום משכנתה על הנכס לטובת גוף זר כמו בנק או מלווה פרטי, הופכת את ההשקעה להרבה יותר מסוכנת ואם החברה או היזם לא יעמדו בתשלומי ההחזר החודשיים-המשקיעים עלולים לאבד את קרן ההשקעה שלהם.
בשביל לנהל את הסיכונים על הצד הטוב ביותר, יצרנו מתווה עם כמה אספקטים שיעזרו לכם איך לבחון הזדמנות השקעה מעבר לים.
1. כולם משקיעים. גם המשווקים וגם היזמים.
לפעמים החברה המשווקת והחברה היזמית הן תחת אותה קורת גג ולפעמים לא. בין אם כן ובין אם לאו, חשוב שכל אחד מהגופים המעורבים יהיה מושקע מכיסו בעסקה ושרוב הרווח שלו יהיה בסוף התקופה (באקזיט). יחד עם המשקיעים או אחריהם.
השקעות נדל''ן צילום: גטי
2. בדיקת כדאיות ויחסי סיכון-סיכוי
בהשקעות שם המשחק אף פעם לא יהיה "הימנעות מסיכונים", אלא "ניהול סיכונים". בשלב הראשון בכל השקעה צריך להבין מהו פוטנציאל הרווח ומה הסיכון.
נדל"ן, מלכתחילה נחשב אפיק השקעה בסיכון נמוך יחסית אבל גם בתחום הזה יש מספר נישות וחשוב להבין ולבחון כל מקרה לגופו.
לדוגמא עסקת בנייה חדשה, שונה מעסקת שכירות. גם בפוטנציאל הרווח וגם בסיכון.
3. מי היזם?
חשוב להבין אצל מי אתם שמים את הכסף שלכם בעת ההשקעה.
הרבה חברות בישראל משווקות יזמים אחרים. אל תסמכו על מי שמוכר, תסמכו על מי שמנהל. וגם בו תטילו ספק.
בנוסף, כדי להגן על עצמכם בעסקה מומלץ להיעזר בנאמן ולהפקיד אצלו את כספי ההשקעה אשר יועברו ממנו ישירות לצורך העברת הבעלות ולא אצל היזם עצמו. כסף זה דבר רגיש ובהשקעות כדאי לפעול ביתר זהירות.
4. מה העסקה?
תחשבו על משקיע שאינו ישראלי ושוקל להשקיע בישראל.
על המפה קריית אונו וסביון יכולות להראות כמו אותו אזור. אבל אם זה היה הכסף שלנו בעסקה, לא היינו רוצים לרכוש דירה בקריית אונו לפי מחיר של דירה דומה בסביון.
לשם כך תמיד תבקשו מהיזם לראות דו"ח שמאי עדכני שיאשרר את מחיר הרכישה של הנכס בקורלציה לשוק ולמצבו הפיזי שלו.
5. אחרי היזם והעסקה, הגיע הזמן להבין את השוק.
זה עלול לקחת קצת זמן, וסביר להניח שאנגלית היא לא שפת האם שלכם. אך כשמדובר בסכומי כסף כל כך גבוהים עדיף לבצע את חקר שוק מעמיק לפני הרכישה ולא אחריה או כשקורה משהו. וגם בארה"ב יש שקיפות מלאה של נתוני השוק-נצלו זאת לטובתכם.
אספקטים לבדיקה: רמת הכנסה ממוצעת, הגירה, דמוגרפיה, מקומות מסחר בקרבת הכנס, אוניברסיטאות, בתי חולים ואפילו שיחות עם מתווכים מהסביבה שיתנו את דעתם או ביקור פיזי בנכס ושיחות עם השכנים יועילו מאד ויכולת לחסוך אי נעימויות בעתיד.
6. רכשנו נכס. מזל טוב. הוא משופץ, מאוכלס ובאזור מעולה. אבל אז, חברת הניהול מתחילה לזייף.. מה עושים? איך מנהלים נכס או חברת ניהול במרחק של כמה אלפי קילומטרים?
לעניין הזה כבר אין לנו ממש פתרון קסם. הרבה פעמים יזמים ישראלים מקומיים יבטיחו לכם שהם ינהלו עבורכם את הנכס והרבה פעמים הם באמת יעשו עבודה נפלאה. אבל מה אם אין לכם כזה? או שיום אחד הוא יפסיק לבצע את עבודתו נאמנה?
אנחנו תמיד רוצים להיות מוכנים לכל מצב ריאלי. וכאן זה כבר עלול להסתבך וכל אחד יצטרך למצוא את הפתרון שיתאים לו אם וכאשר יגיע לרגע.
7. אפשרות אחרות, היא הזדמנות ההשקעה של "Zeus Group".
מודל ההשקעה בו החברה לוקחת על עצמה את כל הניהול וההשבחה בלי מינוף, באזורים מובחרים ומפזרת את הסיכון במספר רב של יחידות דיור בכל נכס.
בנוסף, החברה משקיעה בעצמה ונותנת למשקיעים רשת ביטחון ששומרת עליהם כך שייהנו מתשלומי ריבית קבועים ומוסדרים מראש בסיכון נמוך ועם שקט נפשי.
Zeus Group קרדיט: Zeus Group
הנה איך שעובד מנגנון ההשקעה של Zeus Group:
החברה רוכשת נכסים מרובי דירות (Multifamily) ובאחוז תפוסה גבוהה.
מחד, החברה מקבלת את דמי שכירות מהדיירים ומאידך מתחייבת לשלם ריבית קבועה למשקיעים.
בכדי להקנות למשקיעים רשת ביטחון החברה משקיעה מכיסה 10% מסך הגיוס בכל עסקה.
והביטחונות הניתנים למשקיעים הן ברמת דרישה כמו של בנקים. הבטוחות החזקות ביותר שאפשר להציע-שיעבוד ראשון על הנכס בצורת משכנתה.
המשקיעים של Zeus Group נהנים משקט נפשי כמו בנק שנותן משכנתה, בלי התעסקות בניהול וניתוח עסקאות מעבר לים וקבלת ריבית קבועה ומובטחת ישירות לחשבון הבנק.
לפרטים נוספים על הזדמנות ההשקעה של Zeus Group השאירו פרטים בתיבת הצור קשר למטה
לינק לעמוד נחיתה: www.zeusgroup.co.il
לינק לעמוד הפייסבוק של החברה: www.facebook.com/zeusgroup1
ליצירת קשר: office@zeusgrp.com
*כל הזכויות שמורות ל-Zeus Group LTD
שם הכותב: אייל אור פז (מנכ"ל ובעלים Zeus Group)
