אושרה ייצוגית נגד חברות הביטוח; הנזק הפוטנציאלי - 5 מיליארד שקל

דרמה משפטית מדאיגה היום את חברות הביטוח. בניגוד חריף לעמדת רשות שוק ההון שצידדה בחברות הביטוח, אישרה היום השופטת אסתר שטמר מבית המשפט המחוזי בלוד בקשה לתובענה ייצוגית שהגישו חוסכים בפוליסות חיסכון של חברות הביטוח הפניקס,מנורה, הכשרה והראל.

שטמר קבעה כי לפי תנאי הפוליסה ניתן לגבות מהחוסכים רק דמי ניהול של עד 2% והוצאות מיסוי ותו לא. הגבייה של הוצאות נוספות בגין ניהול השקעות - למשל, כשחברת הביטוח קונה קרנות נאמנות וקרנות השקעה ומגלגלת את דמי הניהול שלהן על החוסכים - אינה חוקית לכאורה.

השופטת אסתר שטמר מבית המשפט מחוזי מרכז בלוד

נזכיר כי ברשות שוק ההון קבעו בשנת 2014 מגבלה על ההוצאות הנוספות הללו ל-0.25% בשנה, אך הכירו בזכות גבייתן. יודגש כי לא מדובר בסכום נוסף שנגבה אלא העלות מנוכה ומגולמת בתשואה שהחוסך מקבל. לפני כ-4 שנים נדרשו חברות הביטוח גם להציג את העלות הזו בדיווחים למבוטחים מה שעורר את גל התביעות הייצוגיות בנושא.

יודגש כי אושרה כעת רק ייצוגית על פוליסות החיסכון, אך עומדות ותלויות תביעות על אותה גבייה בקופות הגמל והפנסיה.

אם הייצוגית תתקבל לבסוף הדבר מטיל גם שאלות כבדות לגבי המשך הגבייה של ההוצאות הללו בעתיד. חברות הביטוח מדגישות שנים כי השימוש במנהלי השקעות מתמחים בחו"ל חיוניים להשגת תשואות גבוהות לחוסכים במקום שאין למנהלי ההשקעות המקומיים ערך מוסף.

עו"ד גלעד ברנע, יחד עם עו"ד יצחק יערי ממשרד חן, יערי, רוזן-עוזר ושות׳ מייצגים את העותרים הפרטיים בתובענה.