רוצות לטייל בעולם הפיננסי? למדו קודם כל את השפה
רוצות לטייל בעולם הפיננסי? למדו קודם כל את השפה
יפעת צורי רואה בעצמה יותר מסוכנת ביטוח, ״אני סוכנת שינויי שמקנה ללקוחות שלי את הידע הדרוש ללמוד את שפת הפיננסים והביטוח״
כרטיס ביקור
שם: יפעת צורי
מקצוע: סוכנת ביטוח פנסיוני וכללי
שם העסק: מיקאדו פיננסים וביטוח
מקום מגורים: מושב מאור
# דו"חות שנתיים. "התחילו לקרוא את הדו"חות השנתיים שאתם מקבלים על התוכניות הפנסיוניות שלכם. בכל אחד יש טבלה קטנה ושורה אחת מאוד חשובה – 'קצבה צפויה לגיל הפרישה'. בדקו אם סכום כל הקצבאות הצפויות מכל התוכניות יביא אתכם.ן להכנסה שתאפשר לכם.ן לחיות ברווחה כלכלית".
# מינוף כסף פנוי. "קבלו אחריות ושליטה על הרווחה הכלכלית שלכם.ן - אחרי שביצעתם.ן את הטיפ הראשון וגיליתם.ן שהקצבה הצפויה לא תספיק כדי לממש את כל החלומות שלכם.ן כשתצאו לפנסיה, חפשו אפיק למינוף כסף פנוי: למשל, פתיחת קופת גמל להשקעה שתשמש אתכם.ן לגיל הפרישה. ככל שתקדימו לתכנן, כך תקרבו את עצמכם.ן למטרות ולחלומות שלכם.ן".
# מעטפת ביטוח. "דאגו למעטפת ביטוח שתעזור לכם.ן לשמור על העצמאות הכלכלית שלכם.ן, כך שבמקרה של אירוע רפואי משמעותי לא תצטרכו 'לבזבז' כספים שחסכתם.ן לגיל הפנסיה. המעטפת הזו צריכה להתאים לצרכים, לאורח החיים ולתקציב שלכם.ן".
מה חלמת להיות כשתהיי גדולה?
"כמובן שבתור ילדה לא חלמתי להיות סוכנת ביטוח, אבל תמיד חלמתי לעבוד עם אנשים ולמען אנשים ולעשות את זה בדרך שלי".
מה למדת?
"למדתי תואר ראשון במדעי המדינה וספרות צרפתית, ותואר שני במנהל עסקים, שבו התמחיתי בתכנון אסטרטגי. למדתי והוצאתי רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך וגם רישיון סוכן כללי מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך".
מחקרים מראים שמרבית הנשים נרתעות מעיסוק בפיננסים.
"יש לכך כמה סיבות. נתחיל מזה שעולם הפיננסים נבנה על ידי גברים ולא לקח בחשבון את הנשים. נשים נשארו מחוץ למשוואה, ואני חושבת שהרבה פעמים במפגש עם עולם הפיננסים נשים עדיין מרגישות שמתייחסים אליהן בהתנשאות.
"סיבה נוספת היא שלעולם הפיננסים יש שפה משלו, שצריך ללמוד כדי להבין אותה, בדיוק כמו כל שפה אחרת. נשים מרגישות לא בטוחות בעולם שבו הן לא מבינות את השפה שלו, נוסף על העובדה שהוא עדיין נשלט בידי גברים. כניסה לעולם הפיננסים מצריכה מהן ללמוד שפה חדשה, לפלס לעצמן את הדרך וקצת לשנות סדרי עולם – משימה מאתגרת לשלב בחיי היומיום. אגב, יש גם הרבה מאוד גברים שלא מבינים את השפה הזו אבל בניגוד לנשים, הם הרבה יותר בטוחים 'לטייל' בעולם הפיננסים גם בלי להכיר את השפה שלו.
"אבל חשוב לומר שעם זאת, אני בהחלט רואה שבשנים האחרונות גדלה הנוכחות של נשים בעולם הפיננסים - נשים מגיעות למשרות בכירות גם בעולם הפיננסים והביטוח כמובן, ויותר נשים שואפות לעצמאות וביטחון פיננסיים".
מה העצה הכי טובה שקיבלת במהלך הקריירה?
"להאמין בעצמי ולצאת לעצמאות, מתוך הבנה שהצעד הזה יאפשר לי להביא לידי ביטוי את הערכים שלי הן בפן המקצועי והן בפן האישי, ואת השאיפה שלי להנגיש את התחום ולהביא לשינוי בתפיסה של אנשים את עולם הפיננסים והביטוח".
ספרי על לקוחה אחת שהפכה לאבן דרך משמעותית בקריירה שלך.
"הייתה לי לקוחה שחלתה במחלה קשה ונזקקה לניתוח רפואי מורכב בדחיפות. היא פנתה אליי למימוש פוליסת ביטוח מחלות קשות שהייתה לה. התברר שהפוליסה שלה בוטלה בטעות כמה חודשים לפני האירוע ללא ידיעתה או ידיעתי. מטבע הדברים, הלקוחה הייתה בלחץ אבל נתתי לה את התחושה שהיא בידיים טובות ושאני מטפלת בדברים. סיבת הביטול לא הייתה ברורה לאף אחד ובשלב מסוים חברת הביטוח הבינה שמדובר בטעות. עם זאת, להחזיר פוליסה מבוטלת לתוקף הינו מהלך לא פשוט בכלל, ובפרט במקרה הזה, שבו היה ברור לחברת הביטוח שיש תביעה בקנה. ההתמדה והזמן שהשקעתי בטיפול בתביעה ומערכות היחסים שפיתחתי במהלך 12 שנות עבודתי בתחום עם אנשי מפתח בחברות הביטוח הם שאפשרו לי לפתור את הבעיה בתוך זמן קצר. חברת הביטוח שילמה ללקוחה שלי כמעט חצי מיליון שקל, שעזרו לה ולבני משפחתה להתמודד עם הנטל הכלכלי שנפל עליהם בעקבות המחלה שלה. המקרה הזה שוב הזכיר לי שיש לי הזכות להיות לעזר משמעותי לאנשים ברגעים קשים בחיים".
מה הדבר שמבדל את העסק שלך מעסקים דומים?
"מה שמבדל אותי מסוכני ביטוח אחרים הוא המשאבים שאני משקיעה כדי לקרב אנשים בכלל ונשים בפרט לעולם הפיננסים והביטוח. אני 'סוכנת שינוי' שמקנה ללקוחות שלי את הידע הדרוש ללמוד את שפת הפיננסים והביטוח, מפשטת להם תהליכים ומדברת איתם בגובה העיניים. חשוב לי שהלקוחות שלי יקבלו אחריות לרווחתם הכלכלית ויהיו שותפים פעילים בתהליכי קבלת ההחלטות. אני מביאה אותם לחשוב מעבר לכאן ועכשיו, גם על העתיד - על המטרות שלהם, על תרחישים שעשויים לקרות במהלך החיים, על החלומות שלהם, כדי להבין מה הנקודה שבה הם יגיעו לעצמאות כלכלית. אחרי שהגענו לתובנות האלה, אנחנו בונים יחד תשתית פיננסית ותיק ביטוח שיתמוך בה. אני מלווה את הלקוחות שלי במהלך השנים, כשבמהלכן אני עוזרת להם לעדכן את התיק בהתאם לאבני הדרך בחיים שלהם".
