האור הטכנולוגי בקצה ההשקעה: השפעת הבינה המלאכותית (AI) על ניהול ההשקעות המסורתי
האור הטכנולוגי בקצה ההשקעה: השפעת הבינה המלאכותית (AI) על ניהול ההשקעות המסורתי
בראיון בלעדי זה, יש לנו את הכבוד לדבר עם קובי אלפי, ממייסדי בית ההשקעות אלפי בנדק, שבניהולה קרן נאמנות שמסתייעת בכלי השקעה מתקדמים מונחי AI. הצטרפנו לקובי אלפי- בעלים ומנכ"ל משותף באלפי בנדק, כדי להכיר ולהבין טוב יותר את חזונה של החברה כפי שמשתקף מפי הבעלים.
קובי, האם תוכל לספק לנו תובנות לגבי החזון שהוביל להקמת אלפי בנדק?
"אלפי בנדק הוקמה בשנת 2011 על ידי רו"ח יונה בנדק ועל ידי, לאחר שפרשנו מניהול בית ההשקעות של הבנק הבינלאומי. שאפנו ליצור חברה ייחודית וחדשנית שתחולל מהפכה בניהול ההשקעות על ידי מתן חוויה מקצועית, מתקדמת ושקופה ללקוחות. המטרה שלנו הייתה לשלב ניהול השקעות מותאם אישית המשלב כלים מתקדמים לצד הניהול המסורתי, כדי לספק תוצאות טובות לאורך זמן, לצד הפחתת תנודתיות ההשקעה."
האם תוכל לפרט כיצד בא לידי ביטוי השימוש בכלים מתקדמים לניהול השקעות?
"על ידי שימוש בטכנולוגיה מתקדמת, אנו יכולים לדייק את אסטרטגיית ההשקעות שלנו ולהביאה לידי ביטוי בצורה מותאמת לצרכים הספציפיים של הלקוח. כלים אלו מאפשרים לנו לנתח כמויות אדירות של נתונים, לזהות דפוסים ולקבל החלטות השקעה מושכלות."
שקיפות היא היבט מכריע בניהול השקעות. כיצד דואגת אלפי בנדק לשקיפות בפעילותה ובהתנהלותה מול הלקוחות?
"שקיפות היא הליבה של הפילוסופיה העסקית שלנו. אנו מאמינים בטיפוח אמון ותקשורת פתוחה עם לקוחותינו. אנו מספקים להם דוחות מקיפים, מוודאים באמצעות מנהל לקוח אישי שיש להם הבנה ברורה של ביצועי ההשקעות שלהם ולא פחות חשוב, של האסטרטגיה שאנו נוקטים. יתרה מכך, אנו שומרים על מדיניות דלת פתוחה, המעודדת לקוחות לשאול שאלות ולבקש הבהרות על כל היבט של מסע ההשקעה שלהם. על ידי מתן עדיפות לשקיפות, אנו שואפים לבנות מערכות יחסים ארוכות טווח המבוססות על אמון ויושרה."
במבט קדימה, אילו התפתחויות עתידיות אתה רואה עבור אלפי בנדק ותעשיית ניהול ההשקעות כולה?
"אנו מחויבים לחדשנות מתמשכת ולשכלול תהליכי ניהול ההשקעות שלנו. ככל שהטכנולוגיה תתפתח, אנו צופים כי כלים מתוחכמים יותר יהפכו לזמינים ובכך יאפשרו לנו להציע ניתוח תיקים משופר, ניהול סיכונים מוקפד יותר והתאמה מדויקת יותר לצרכי לקוח מוגדרים. על ידי הישארות בחזית ההתפתחויות הללו, אלפי בנדק שואפת לספק ללקוחותינו חווית השקעה מתקדמת ומותאמת למטרות והשאיפות הייחודיות של כל לקוח."
האם תוכל לשפוך מעט אור על הגישה של אלפי בנדק להפחתת תנודתיות ההשקעות וכיצד היא מועילה ללקוחות שלך?
"בוודאי. אחת ממטרות הליבה שלנו היא להפחית את תנודתיות ההשקעות ולספק יציבות לתיקים של לקוחותינו. אנו משיגים זאת באמצעות שילוב של הקצאת נכסים אסטרטגית, ניהול סיכונים קפדני ושילוב של כלים מתקדמים, דוגמת נגזרים בישראל ובחו"ל ואלגוריתם פנימי המיושם במקטע המנייתי בחו"ל. על ידי שימוש באלגוריתמים של בינה מלאכותית וניתוח מונחה נתונים, אנו מבקשים לזהות מגמות שוק, סיכונים פוטנציאליים והזדמנויות בדיוק רב יותר. השימוש בכלים מונחי בינה מלאכותית מאפשר לנו לבצע התאמות מושכלות וטובות על פי רוב בתיקי הלקוחות. מטרת השימוש בכלים מסייעים אלה, היא התאמת מבנה התיק באופן שיבטיח ככל שניתן שהלקוח יוכל לצעוד בדרך בטוחה ויציבה יותר שתאפשר למשקיע לחיות בשלום עם תנודות השוק העזות לעיתים, הגורמות ללא מעט משקיעים לעשות טעויות לא מחויבות המונעות אך ורק מאמוציות."
בתוך ההתקדמות המהירה בטכנולוגיה והפופולריות ההולכת וגוברת של גישות מונעות בינה מלאכותית, אילו אתגרים אתה צופה בתעשיית ניהול ההשקעות, וכיצד מתכננת אלפי בנדק להתמודד איתם?
"ככל שהטכנולוגיה מתפתחת, תעשיית ניהול ההשקעות תתמודד עם אתגרים בהסתגלות לכלים חדשים, לתקנות ולציפיות משתנות של הלקוחות. אחד האתגרים המרכזיים יהיה למצוא את האיזון הנכון בין תובנות מונעות טכנולוגיה ומומחיות אנושית. בעוד שאלגוריתמים של בינה מלאכותית יכולים לספק תמיכה חשובה בניתוח עמוק של נתונים ובקבלת החלטות, שיקול הדעת האנושי נותר חיוני להבנת הקשר ולהתאמת אסטרטגיות לתנאי שוק דינמיים. באלפי בנדק, אנו מאמינים בשילוב בין טכנולוגיה ומומחיות אנושית, כדי להבטיח שנישאר מהמובילים בתחום."
תודה לך על התובנות לגבי גישת ניהול ההשקעות הייחודית שלכם. בהסתמך על הדיון הקודם שלנו, בואו נצלול עמוק יותר לתוך ההשפעה של כלי AI על התעשייה הפיננסית. כיצד כלי בינה מלאכותית שינו את מפת עולם ההשקעות המסורתי?
"כלי AI ללא ספק חוללו מהפכה בתעשיית ההשקעות והביאו לשינויים משמעותיים הן באסטרטגיות ההשקעה והן באופן יישומן. השימוש באלגוריתמים של בינה מלאכותית ובטכניקות למידת מכונה מאפשרים לנתח כמויות אדירות של נתונים ולזהות דפוסים שקודם לכן היה קשה מאוד לבן אנוש לחשוף. זה הביא להערכת סיכונים מדויקת יותר ולסיוע משמעותי בקבלת החלטות השקעה. יתר על כן, כלי בינה מלאכותית ייעלו בעתיד הקרוב תהליכים כגון איסוף נתונים, ניתוח ודיווח ויאפשרו למנהלי השקעות לפעול במהירות וביעילות רבה יותר."
כיצד לתפיסתך שימוש בכלים מתקדמים ובטכנולוגיית AI יכולים לסייע בהפחתת סיכון ובהשגת תשואות עודפות בניהול השקעות?
"אלגוריתמי בינה מלאכותית מסוגלים לנתח נתוני שוק היסטוריים, דוחות כספיים, סנטימנט חדשותי וגורמים רלוונטיים רבים נוספים בצורה טובה יותר מבן אנוש, מוכשר ככל שיהיה. כלים אלה מאפשרים לזהות דפוסים ומתאמים שיכולים לסייע בקבלת החלטות השקעה ולהתוות משוואת סיכון-סיכוי מאוזנת יותר."
תחום נוסף שבו הבינה המלאכותית מסייעת הוא יכולת הניתוח והחיזוי. כלים אלה יכולים לעבד כמויות עצומות של נתונים בזמן אמת ולאפשר למשתמשים בהם לזהות מגמות בשוק, תנועות הון חריגות וסיכונים פוטנציאליים. לדוגמה, ישנם אלגוריתמי AI שיכולים לזהות סנטימנטים מפלטפורמות מדיה חברתית, מאמרי חדשות ומקורות אחרים כדי לאמוד את סנטימנט השוק והשפעות אפשריות על מחירי המניות.
בעוד שכלי AI ללא ספק הביאו להצלחות, האם היו אתגרים או כשלים בולטים ביישום שלהם?
"יישום השימוש בבינה מלאכותית אינו חף מאתגרים. יש לזכור שמדובר במוצר סטטיסטי, שמתכנס לתוצאות על פני פרקי זמן.
אתגר משמעותי אחד הוא היכולת להבטיח את המהימנות והדיוק של הנתונים המשמשים אלגוריתמי AI. איכות הנתונים המוזנים למודלים של AI משפיעה מאוד על התוצאות.
בנוסף, יש להיזהר מההטיות הפוטנציאליות שעלולות להופיע באלגוריתמים של AI. הטיות יכולות לנבוע מנתונים מוטים או מההנחות הבסיסיות בתוך האלגוריתמים עצמם.
כישלונות או תוצאות בלתי צפויות עלולים להתברר כחוויות למידה יקרות. על ידי ניתוח כשלים אלו, הבנת הגורמים שהובילו אליהם וביצוע התאמות נדרשות, מנהלי השקעות ומקבלי החלטות יכולים לחדד את הכלים ואת אסטרטגיות ה- AI שלהם."
כיצד אתה רואה את עולם ההשקעות בעתיד?
"במבט קדימה, אין לי ספק שבינה מלאכותית תמשיך לשחק תפקיד מרכזי ומואץ כמעט בכל תחום המלווה את חיינו. הבינה המלאכותית מתפתחת ומתקדמת בצעדי ענק, אך הטמעתה עדיין נמצאת בשלב ראשוני ובוסרי. מנהלי השקעות ומנהלי סיכונים שיתעמקו בתחום, יקצו משאבים וישכילו לשלב בצורה נכונה את תובנות הכלים התומכים בקבלת החלטות, יצליחו לבלוט בתשואות ויזכו ליתרון תחרותי."
הסינרגיה בין AI ומומחיות אנושית היא הבשורה בעיניי, שכן אנשי מקצוע יכולים להעריך תובנות שנוצרו על ידי AI, לאמת אותן מול תנאי השוק ולקבל החלטות השקעה טובות יותר.
מר אלפי תודה לך על שסיפקת לנו הצצה על ההשפעה של כלי בינה מלאכותית בעולם ההשקעות.
מעוניינים לשמוע עוד על הקרנות שלנו?
טל': 03-6422223 או הקליקו https://www.alef-beit.co.il/
