בית השקעות אחד הגיע למקום הראשון ב-13 מסלולים ב-2023. איך אתם עדיין לא מכירים אותו?
בית השקעות אחד הגיע למקום הראשון ב-13 מסלולים ב-2023. איך אתם עדיין לא מכירים אותו?
הנתונים של משרד האוצר מ-2023 מראים על מנצח ברור בשנה זו. בית השקעות אחד שמוביל ב-13 מסלולי השתלמות, גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד, בנוסף לשני מסלולי פנסיה. כעת הזמן של כלל הישראלים להכיר אותו לעומק. אינפיניטי, בית ההשקעות הצומח, מיישם שיטה ייחודית המשלבת בין טכנולוגיה למומחיות וניסיון, כדי לשמור על תוצאות מובילות לאורך זמן
תמונה של בתי ההשקעות המובילים בשנה החולפת ברורה לחלוטין, אך ישראלים רבים כלל לא חשופים אליה. בתי השקעות מתגאים ב'מקום הראשון' במסלול כזה או אחר, אבל כאשר בודקים את נתוני האמת באתר גמל נט של משרד האוצר, מגלים מציאות אחרת – בית ההשקעות שעמד במקום ראשון ב-13 מסלולי גמל והשתלמות ושני מסלולי פנסיה מרכזיים בשנת 2023 היה אינפיניטי.
אז איך זה שבית השקעות אחד הצליח להשיג כאלה תשואות מובילות באחת השנים המורכבות והקשות בהיסטוריה של ישראל?
החברה שלא מוצגת בדירוגים - אבל נמצאת במקום הראשון
בכתבות רבות הכוללות השוואות בין בתי ההשקעות וחברות הביטוח, גופי התקשורת מכלילים רק את הגופים הגדולים ביותר בשוק, מסביר יו"ר אינפיניטי, רו"ח אמיר איל. "באופן שכזה, אינפיניטי מוצאת את עצמה מחוץ לדירוגים, והקהל הישראלי לא נחשף לעובדות חשובות וקריטיות שכדאי לו להכיר".
בהשוואה לחברות אחרות שהפכו גדולות בעקבות מיזוגים של מספר בתי השקעות, "אינפיניטי גדלה באופן אורגני בלבד", אומר רו"ח איל. "אנחנו בבעלות פרטית מלאה, ולכן מחויבים אך ורק ללקוחות שלנו ולתוצאות שהם מקבלים".
בין היתר, אינפיניטי עמדה בשנה החולפת במקום הראשון במסלולים פופולאריים כגון השתלמות כללי, גמל 50-60, השתלמות אג"ח, השתלמות לבני 50 ומטה, גמל להשקעה כללי, גמל להשקעה מניות ומגוון מסלולי חיסכון לילד. "לאחרונה נכנסנו גם לפנסיה ברירת מחדל, וגם שם הצלחנו להגיע למקום הראשון מבחינת תשואות", אומר רו"ח איל. "מדובר בתוצאות דרמטיות, שכל ישראלי חייב להכיר".
המנגנון שמאחורי החלטות ההשקעה
מעבר לתשואות מעולות במגוון מסלולים למשך שנה, חשוב להכיר את המתודה הסדורה והמנגנונים של אינפיניטי אשר שומרים על הביטחון והתשואה לטווח הרחוק.
השיטה של אינפיניטי ממקסמת את ההשקעה באמצעות שילוב בין מומחים מנוסים לבין מערכת ממוחשבת מתקדמת, המשתמשת בטכנולוגיות AI ולמידת מכונה לבדיקת אלפי תרחישים. התוצאה היא פיזור ההשקעה להשגת מקסימום תוצאה בטווח הרחוק. "את כל ההשקעות שלנו אנחנו מנהלים באותה מתודולוגיה, המשלבת שימוש בנתוני מיקרו, מדדים, שווקים סחירים ועוד", מסביר רו"ח איל. "עובדי מחלקת ההשקעות המעולה הם טאלנטים שגדלו בתוך החברה במשך שנים, ביניהם יוצאי יחידות טכנולוגיות מובילות ומומחי השקעות".
מעבר לכך, אינפיניטי היא לא רק תשואות "אלא שירות מסור ואישי", לדבריו.
חלק מהייחוד של בית ההשקעות הוא היכולת להוביל להמשך תשואות במקביל לצמיחה משמעותית. "אנחנו שומרים על DNA של חברה פורצת דרך במקביל לצמיחה שלנו, מה שיוצר המשכיות בתוצאות", אומר רו"ח איל.
היתרון הסמוי של אינפיניטי מול המתחרות לשנים הקרובות
מעבר למקצוענות, השירות והמתודה האנושית-טכנולוגית של החברה, יש לאינפיניטי יתרון חבוי ודרמטי - מדובר בגוף המוסדי היחיד בישראל שלא מחזיק בנכסים לא סחירים כמו קרנות השקעה בנדל"ן, P2P וכד'. "הגופים המוסדיים הוסיפו נכסים רבים מסוג זה כשהריבית היתה אפסית, אבל כעת כשהריבית גבוהה הם מהווים נטל של ממש על התשואות שהמשקיעים מקבלים. ייקח לגופים המוסדיים כשנתיים עד שיצליחו להוציא אותם מהפורטפוליו", אומר רו"ח איל.
זו ההזדמנות להצטרף מוקדם ולנסוק יחד
עבור המשקיע הישראלי, הנקודה הנוכחית בה נמצאת אינפינטי מהווה הזדמנות. "אנחנו נמצאים בשלב יחסית מוקדם של המראה ונסיקה. מי שמצטרף בשלב הנוכחי, יזכה ליהנות מהפירות לאורך זמן רב יותר".
לצד זאת, חשוב לזכור כי אפשר לעבור למסלולים אחרים ולבתי השקעות אחרים בקלות, "כך שההחלטה נמצאת בידיים שלכם בכל רגע נתון", אומר רו"ח איל. "בכל מקרה, חשוב לעקוב אחרי החסכונות וההשקעות שלכם באופן מתמיד, לקבל החלטות מושכלות ולא לפחד לעשות צעדים משמעותיים שיכולים להשפיע על העתיד הכלכלי שלכם ושל הילדים שלכם".
התשואה המוצגת בטבלה הינה תשואה נומינלית ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול, לתקופה שבין 01/2023-12/2023. (1) אינפיניטי השתלמות כללי, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולים כלליים שאינם פאסיביים. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.31%. (2) אינפיניטי השתלמות מניות בחו"ל, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולי מניות שאינם פאסיביים. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 9.51%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 10.65%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.84. (3) אינפיניטי השתלמות אג"ח, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולי אג"ח. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 1.88%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 2.08%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.14. (4) אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50 ומטה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.11%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.81%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.56. (5) אינפיניטי גמל מסלול לבני 50-60, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50-60. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.54%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.46%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.61. (6) אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50-60. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 3.46%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 4.10%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.41. (7) אינפיניטי גמל להשקעה כללי, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול כללי שאינן פסיביות. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 4.42%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.01%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.53. (8) אינפיניטי גמל להשקעה מניות, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול כללי שאינן פסיביות. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 10.19%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 11.80%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.77. (9) אינפיניטי גמל להשקעה הלכה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול הלכה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 8.30%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 9.56%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.78. (10) אינפיניטי חיסכון לכל ילד הלכה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול הלכה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 8.44%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 9.92%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.79. (11) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון מועט, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון מועט. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 2.38%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 3.37%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.32. (12) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון בינוני. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 4.58%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 5.93%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.51. (13) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון מוגבר. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 10.39%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 12.76%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.88. אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ ("החברה") עוסקת בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים הפנסיונים המנוהלים על ידה. לחברה אין אחריות לכל נזק ו/או אובדן ו/או הפסד ו/או הוצאה מכל סוג שייגרמו למי שמסתמך על האמור, כולו או חלקו. אין לראות באמור שיווק/ייעוץ פנסיוני ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני או ייעוץ מס בידי יועץ/משווק פנסיוני או יועץ מס, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.
